> ## Knowledge Base Index
> Fetch the complete knowledge base index at: https://napoveda.taxlio.cz/sitemap.xml
> Use this file to discover available pages before exploring further.
> Pure-Markdown content can be obtained by appending a '.md' suffix to the content URLs listed in the sitemap (without the trailing slash).

# AML spis Quick Guide

**1.V Nastavení AML spisu zadejte potřebné údaje:**

* Osoby odpovědné za AML šetření

* Strukturu složek v Dokumentech spisu

* Obchodní charakteristiky AML případů

**2. Založte AML spis pro vybraného klienta.**

**3. Pokud je třeba, doplňte do spisu dalšího AML klienta, který je účastníkem případu AML šetření.**

**4. V Základních údajích AML spisu doplňte potřebné údaje (obchodní charakteristiky případu, zda se jedná o obchodní vztah nebo jednorázový obchod)**

**5. Postupujte jednotlivými fázemi AML šetření**

**6. Identifikace**

* Pro klienty – právnické osoby – doplňte údaje o osobě/osobách jednajících za klienta

* Pro klienty – fyzické osoby – doplňte případné údaje o osobách zastupujících klienta

* Použijte a označte pro osoby některou z metod fyzické/vzdálené identifikace

* V rámci identifikace a ověření totožnosti osob zadejte k jednotlivým osobám dokumenty vniklé v procesu identifikace:

* Poučení

* Dotazník

* Čestné prohlášení

* Kopie průkazů totožnosti

* Nastavte si úkoly na kontrolu končících datumů platnosti dokladů

* Pověření a plné moci

* Vytvořte Záznam o identifikaci klienta

**7. Prověření**

* V sekci prověření ověřte v ESM a případně doplňte skutečné majitele klienta – PO. Při zjištění nesrovnalostí v ESM vyznačte tento stav a povahu nesrovnalosti.

* ověřte status všech zjištěných osob na sankční seznamy a PEP (podle toho co se je pro který subjekt vyžadováno) s využitím dostupných lustračních služeb a zaznamenejte výsledek

* Můžete využít komplexní prověření službou CRIBIS (vždy na úrovni klienta, prověření CRIBIS vyznačí výsledek prověření u všech relevantních subjektů).

* Vygenerujte Záznamy o prověření subjektů

**8. Kontrola**

Kontrolu proveďte, pokud jsou k ní zákonné důvody. Můžete využít informaci o zjištěném povinnosti a stupni kontroly nastavené v Základních informacích.

* Určete stupeň kontroly a zdůvodnění

* Zjistěte a zapište kontrolované údaje k typu obchodu a zdrojům financování

* Vygenerujte Záznam o provedení kontroly

***Upozornění*** – na základě zjištění zvýšeného rizika v analýze rizik může dojít ke zpřísnění úrovně prováděné kontroly.

**9. Analýza a vyhodnocení rizika**

* Analýza rizika je za celý AML případ, a tedy za všechny klienty v AML spise.

* Vyhodnoťte všechny rizikové faktory a potvrďte, zda pro daný faktor je nebo není riziko.

* Doplňte případně poznámkou (pokud je ve spise více klientů, pak typicky kterého klienta se riziko týká)

* Vyhodnoťte rizikovost zemí původu klienta

* Vyhodnoťte celkovou úroveň rizika a zda se jedná o podezřelý obchod.

* Vygenerujte Zprávu o vyhodnocení rizika.

**10. Závěr AML šetření**

* Zformulujte závěr AML šetření.

Na základě předchozích závěrů šetření se mohou aktivovat dodatečné volby v menu:

**11. Nesrovnalosti v ESM**

* Zde provedete a zdokumentujete splnění povinností souvisejících se zjištěním nesrovnalostí v ESM u AML klienta

**12. Podezřelý obchod**

* Zde vygenerujete hlášení o podezřelém obchodu a zdokumentujete jeho odeslání cílové instituci

**13. Průběžná kontrola obchodního vztahu**

* Zde si můžete naplánovat průběžnou kontrolu (kontrola ale může být i mimo plán, např. na základě notifikace změny ve vlastnické struktuře klienta)

* Vytvoříte Záznam o provedení průběžné kontroly