> ## Knowledge Base Index > Fetch the complete knowledge base index at: https://napoveda.taxlio.cz/sitemap.xml > Use this file to discover available pages before exploring further. > Pure-Markdown content can be obtained by appending a '.md' suffix to the content URLs listed in the sitemap (without the trailing slash). # AML Vyhodnocení rizika Přehledová obrazovka Vyhodnocení rizika [![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/8/9/7/d/897d3eff4954a000/70f4e05e-c37b-44d8-ac78-6df6dd_12kgbi9.png)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716487292/57cfd2d7c1cb6d9a222df5067a03/022a3823-492e-46cb-92ec-35820d7a962b?expires=1773255600&signature=c5dd8d76e4e7b7d0bdbf22fc0475ddf3408bddb14cffccfe88532fb5f6b1069e&req=dScmEM12moNWW%2FMW1HO4zTDTKY0B6w95%2Fh1umhF8k1%2B%2F8uK578btm3cW3UeM%0ARB8GUDXCOus%2B98Z5oPc%3D%0A) Přehledová obrazovka uvádí rekapitulaci zjištěných rizik podle jednotlivých kategorií zadaných ve struktuře rizik dané povinné osoby. Strukturu rizik je možno nastavit podle požadavků profesní skupiny (KDP, ČAK), případně i individuálně. Přehledová obrazovka ke každé skupině rizik uvádí, jestli je skupina vyhodnocená nebo není. Nevyhodnocená skupina rizik je v přehledu označena symbolem kolečka vpravo. ​ [![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/a/f/b/2/afb2789b9cec3800/bcd2d797-a06a-45a3-a8e7-e25e61_g8lcze.png)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716487644/f92c25cad8ec9e28a532e266cace/7e3b94af-5675-46eb-8b39-c30043f0e5e5?expires=1773255600&signature=cb346959e66fbc1772c3a012894bed2abafae5c24cef78d764145f0e7a491a0b&req=dScmEM12modbXfMW1HO4zdBJtTBs9bujYOwVUyUWkIHEYgqb6DQGl0ySwUjF%0AuGwbpx1ytNt8ZPiiHrg%3D%0A) Vyhodnocená skupina – tj. skupina u které bylo explicitně potvrzeno, že hodnocení tak jak je nastaveno je akceptováno – je vpravo označena symbolem zelené fajfky v kolečku [![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/a/1/8/3/a18392aa9d1f5000/810eb599-6f12-4bc8-97a8-73459a_arew71.png)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716487645/55e768989b8a2e3baf4d842aa656/5e213ba8-91b5-46ac-b8fd-c446dc8e7c66?expires=1773255600&signature=ae5c2162a18b426c568bc767c4968d95ee28e22dade113785aa2934f1f66285f&req=dScmEM12modbXPMW1HO4zbtAweeeQfEtStmm%2BkUs5RXaf3E4TDuciJ3meqaL%0Ax0ysBWEFD%2BIbgGiBTPk%3D%0A) Pokud jsou v rámci vyhodnocení skupiny identifikována rizika, bude symbol vpravo od názvu skupiny v podobě oranžového trojúhelníku. A pod názvem skupiny budou vypsána zjištěná rizika i s připadnou poznámkou. ​ [![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/2/a/4/32a41316806e5a00/2a685bb1-7590-4e90-9e52-6a47b8_1myhvgz.png)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716487650/8b1729900c7090e7ccaa5225a861/b1dd920a-0c1c-428f-9273-d45bfdb418ae?expires=1773255600&signature=031adf5008453bde89d89dc504528a370ec5dfef00ce21f066b6a981eb7a936b&req=dScmEM12modaWfMW1HO4zWG3ytakIyxnYhgMvuySmlG4%2BsVTC04KrZFXCRYF%0Admx10VU5jGYNE9TZt0w%3D%0A) Poslední položkou na přehledové obrazovce je výpis souhrnné informace o provedeném Vyhodnocení rizika:‘ ​ [![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/1/9/8/2/1982e9716882ac00/21694d50-beac-4022-a943-54cce2_1rz77nx.png)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716487653/0675bd54d84f39cfc9f96b2dbfa6/e12566f5-b374-4373-bb4a-9f76a58babdb?expires=1773255600&signature=171620f547cc82daf4b7f0e925483644f3f7593e0023cedfebd9b74bb854cbae&req=dScmEM12modaWvMW1HO4zbgNCpId0QUx99jDekYJxojOlV6MZfy%2Fnu4mcMmE%0ARg3j2ST%2FHJJZK5oBBSo%3D%0A) Tento řádek rekapituluje závěrečná jištění z Analýzy a vyhodnocení rizika. ## Společné vyhodnocení pro všechny AML klienty ve spise. Vyhodnocení rizika je společné pro celý AML případ, a tedy pro všechny AML klienty ve spise. Pokud je ve spise více klientů, a identifikujete rizika spojená jen s konkrétním klientem, můžete si do poznámky k riziku uvést, o kterého klienta se jedná, např.: ​ [![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/d/1/3/3d135a54226e2200/b94935b3-0f8d-49b6-81b2-c41335_o9a895.png)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716491163/d8ad8babda3494684ee50847c92f/44e083da-b2a8-4a50-afae-12478a6b5133?expires=1773255600&signature=f91da21fd94f59518cbac8e1123fc8a755947e7c8dfcbca6814ef0294fee027f&req=dScmEM13nIBZWvMW1HO4zb94W0uV53c86kZwxx32zvWGt8YcdtH5jVYA%2FFC1%0ADDD43LQ1ii0dldzmlw8%3D%0A) ## Detail zadávání rizika ve skupině rizik Proklikem z přehledové obrazovky na řádek skupiny rizik se dostanete do dialogu hodnocení skupiny rizik: ​ [![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/1/d/5/d/1d5d8b4434d85600/db1d352a-67b8-4a59-88e1-660e56_1p0zr8u.png)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716492246/06af308c92a9c67fbfcfc0ac8e58/3129cb61-69e4-4157-ad3e-72be8e068d74?expires=1773255600&signature=13d2d008af4c982736d6b105082ac97f7d19d8ac0023471b18afd28abc4de6ee&req=dScmEM13n4NbX%2FMW1HO4zQs0a8MTXGscbjZ7a9xEQrOvvqy%2F6KI7KoKC%2FWEp%0A4ZoR0gk9gYYy%2BFhMaf4%3D%0A) Ve skupině rizik jsou vypsána rizika s výchozím stavem hodnocení Není riziko. ​ [![](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716492250/870f83446fd32b9466de79a94f17/cd3c1d42-bc62-4fe0-b4e2-340b68e7fc90?expires=1773255600&signature=1271e7a3f47eafb1c2c05c0f6032500e6d92a61a0fbb86a09609ce392c8559b7&req=dScmEM13n4NaWfMW1HO4zU9ZnsNViGLLgBmHeq5Olv6jZlcQtPvu8Lwy8C3X%0Ap49UnLcoe7TpTrX0zpc%3D%0A)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716492250/870f83446fd32b9466de79a94f17/cd3c1d42-bc62-4fe0-b4e2-340b68e7fc90?expires=1773255600&signature=1271e7a3f47eafb1c2c05c0f6032500e6d92a61a0fbb86a09609ce392c8559b7&req=dScmEM13n4NaWfMW1HO4zU9ZnsNViGLLgBmHeq5Olv6jZlcQtPvu8Lwy8C3X%0Ap49UnLcoe7TpTrX0zpc%3D%0A) Pro určitá rizika můžete nastavit Riziko = ANO [![](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716492249/b39374e3e80eaaa7c69b66cafe3d/c7604450-0158-4383-9abf-77eccebb3256?expires=1773255600&signature=047b88cb6fa2e6f9c5cec0fd44ef3b4490949347ac3a171b6ebf04216b9c5486&req=dScmEM13n4NbUPMW1HO4zQ%2Fhr3k8fFTKx2OqJe3B%2FVK6uIVxh8Qu5xKtIqfU%0Anl%2BdtFrC3TlbhQq%2Bx3I%3D%0A)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716492249/b39374e3e80eaaa7c69b66cafe3d/c7604450-0158-4383-9abf-77eccebb3256?expires=1773255600&signature=047b88cb6fa2e6f9c5cec0fd44ef3b4490949347ac3a171b6ebf04216b9c5486&req=dScmEM13n4NbUPMW1HO4zQ%2Fhr3k8fFTKx2OqJe3B%2FVK6uIVxh8Qu5xKtIqfU%0Anl%2BdtFrC3TlbhQq%2Bx3I%3D%0A) K riziku můžete následně dopsat do poznámky libovolnou doplňující informaci. Dokud nepotvrdíte ve spodní části obrazovky tento stav jako akceptovaný bude se stále skupina rizik brát jako nevyhodnocená. ​ [![](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716492251/8dd4369e6755c8b0dec27e4078ed/4b6c1b8c-4ad5-46ba-95b1-ad5f2f530d2c?expires=1773255600&signature=23499e3c21a0cb232fcb9b476264505dc765b364109047797103aa85e04b98c3&req=dScmEM13n4NaWPMW1HO4zbIQuz602cIuMLzTaD9oOkHxG2vwm3pUOFRtRBMc%0AwxRLILpK6jQwhRzkiKI%3D%0A)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716492251/8dd4369e6755c8b0dec27e4078ed/4b6c1b8c-4ad5-46ba-95b1-ad5f2f530d2c?expires=1773255600&signature=23499e3c21a0cb232fcb9b476264505dc765b364109047797103aa85e04b98c3&req=dScmEM13n4NaWPMW1HO4zbIQuz602cIuMLzTaD9oOkHxG2vwm3pUOFRtRBMc%0AwxRLILpK6jQwhRzkiKI%3D%0A) ## Zpráva o vyhodnocení rizika Po provedení vyhodnocení dílčích rizik vypracujte Zprávu o vyhodnocení rizika. Do detailu zprávy vstoupíte proklikem posledního řádku v Přehledu rizik: ​ [![](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495647/f0b6649f74caa041a338e9fa2aa0/c5d1cd12-16ee-4610-a7d2-70a9d97a9552?expires=1773255600&signature=e899a2978c55e3a3a8840875f1914adaaa87c5e1d86a19014f4b0d320524093c&req=dScmEM13mIdbXvMW1HO4zZT5iJicK1ifKie%2B8HdPTk18R5e10znRuXgbLD%2Bw%0A%2BF8uq0lY2X3wmTsMJjw%3D%0A)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495647/f0b6649f74caa041a338e9fa2aa0/c5d1cd12-16ee-4610-a7d2-70a9d97a9552?expires=1773255600&signature=e899a2978c55e3a3a8840875f1914adaaa87c5e1d86a19014f4b0d320524093c&req=dScmEM13mIdbXvMW1HO4zZT5iJicK1ifKie%2B8HdPTk18R5e10znRuXgbLD%2Bw%0A%2BF8uq0lY2X3wmTsMJjw%3D%0A) Otevře se detail Zprávy o vyhodnocení rizika: ​ [![](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495649/3a2e02fb3ed74e3db7ac7ffc93ac/81e8787d-99dc-4837-b630-d5271cb4b333?expires=1773255600&signature=4ab61876b4fff2c560091e114c216cc99b50250a71805b1b08a11db5875e18e5&req=dScmEM13mIdbUPMW1HO4zY7HleJ%2Bx%2FhHE9nWEnKa5Y9guEBzu%2BgXvmkoV0sZ%0AgkYbIWggFOWLjuQwSDA%3D%0A)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495649/3a2e02fb3ed74e3db7ac7ffc93ac/81e8787d-99dc-4837-b630-d5271cb4b333?expires=1773255600&signature=4ab61876b4fff2c560091e114c216cc99b50250a71805b1b08a11db5875e18e5&req=dScmEM13mIdbUPMW1HO4zY7HleJ%2Bx%2FhHE9nWEnKa5Y9guEBzu%2BgXvmkoV0sZ%0AgkYbIWggFOWLjuQwSDA%3D%0A) V úvodu jsou vypsána všechna rizika, která byla identifikována v detailní analýze rizik. [![](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495651/c5ef1de9b12da8938237d1fb51d4/c11b74cb-7b97-4f00-bd79-57f743904b95?expires=1773255600&signature=21bff904802cc10be00e854d2f77f555459a891e000a4a29d4aeaee7ebb8d519&req=dScmEM13mIdaWPMW1HO4zU6qHeMEB8Ssgv%2FbSPL%2F32gIA8Q0UMYvJpZzIt3E%0AxiNMwIqKiAdYdH8KQJ0%3D%0A)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495651/c5ef1de9b12da8938237d1fb51d4/c11b74cb-7b97-4f00-bd79-57f743904b95?expires=1773255600&signature=21bff904802cc10be00e854d2f77f555459a891e000a4a29d4aeaee7ebb8d519&req=dScmEM13mIdaWPMW1HO4zU6qHeMEB8Ssgv%2FbSPL%2F32gIA8Q0UMYvJpZzIt3E%0AxiNMwIqKiAdYdH8KQJ0%3D%0A) Máte možnost zde vyhodnotit rizikovost zemí původu klienta (klientů). Klient může mít několik zemí původu podle těchto podmínek: * Státní příslušnost * Trvalý pobyt * Bydliště déle než 1 rok * Sídlo podnikající FO nebo PO * Každý stát, ve kterém má PO pobočku nebo provozovnu * Pro svěřenské fondy pak: * Stát, podle jehož práva je založený svěřenský fond * Každý stát, který je zemí původu (viz výše pro FO) svěřenského správce Země původu si můžete vypsat a provést jejich vyhodnocení pomocí prověření v seznamu vysoce rizikových třetích zemí: ​ [![](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495648/bd16afaa9f6993693d1dbdcffd1a/eae61b22-8a94-44df-a48e-45a86f197cc2?expires=1773255600&signature=c6fe75e210da9441f0d0f2d4e1a59d35bba93dfed587592e2fbba2dedb6c7937&req=dScmEM13mIdbUfMW1HO4zefrZ1MX7sJO6cMGSIs3OK7qhG3VkTIZQ3rOI%2FcM%0AcNvv%2FaHOudtqqYnpOOc%3D%0A)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495648/bd16afaa9f6993693d1dbdcffd1a/eae61b22-8a94-44df-a48e-45a86f197cc2?expires=1773255600&signature=c6fe75e210da9441f0d0f2d4e1a59d35bba93dfed587592e2fbba2dedb6c7937&req=dScmEM13mIdbUfMW1HO4zefrZ1MX7sJO6cMGSIs3OK7qhG3VkTIZQ3rOI%2FcM%0AcNvv%2FaHOudtqqYnpOOc%3D%0A) Podle výsledku vyhodnoťte dva parametry rizika: ​ [![](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495658/2dc815e91c65669bf01596a7a549/703fbecd-5d21-4fcd-b2b1-dc6d257a131e?expires=1773255600&signature=226cf9a2a15c98f54981027534903f8e5b06fe05838cb8fccde21bec82bb1eb3&req=dScmEM13mIdaUfMW1HO4zXw4S553M3UrSE0%2FkSy%2F2SIzQF47J2qfin7P%2Bp6K%0ATonfAPB7wBpcgrNFbSY%3D%0A)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495658/2dc815e91c65669bf01596a7a549/703fbecd-5d21-4fcd-b2b1-dc6d257a131e?expires=1773255600&signature=226cf9a2a15c98f54981027534903f8e5b06fe05838cb8fccde21bec82bb1eb3&req=dScmEM13mIdaUfMW1HO4zXw4S553M3UrSE0%2FkSy%2F2SIzQF47J2qfin7P%2Bp6K%0ATonfAPB7wBpcgrNFbSY%3D%0A) Na základě všeho výše uvedeného vyhodnoťte úroveň rizika: ​ [![](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495655/6f162802d5a98543af3d4ba88681/ff86ba74-51e7-4d40-8aeb-c09e669087e9?expires=1773255600&signature=0847c8aa4e4e9d736879a972612dae8a602b0c92f7d5b921e0455541a6edd87b&req=dScmEM13mIdaXPMW1HO4zb7HSYpB1yNUw%2F35qyMBQZ%2ByuI66IjmVJh%2Bw9GK8%0A71qdQBpCttMNyH%2BfbB0%3D%0A)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495655/6f162802d5a98543af3d4ba88681/ff86ba74-51e7-4d40-8aeb-c09e669087e9?expires=1773255600&signature=0847c8aa4e4e9d736879a972612dae8a602b0c92f7d5b921e0455541a6edd87b&req=dScmEM13mIdaXPMW1HO4zb7HSYpB1yNUw%2F35qyMBQZ%2ByuI66IjmVJh%2Bw9GK8%0A71qdQBpCttMNyH%2BfbB0%3D%0A) Vyznačte, jestli se jedná o podezřelý obchod: ​ [![](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495653/e1161fc0764be656825b9022a670/57fc1b42-8b8d-4971-bbb2-e17863870bfc?expires=1773255600&signature=cf711ba3da3453d1c16e9ae9a820c8ed63b98cced44dfd4da9ad78a7c31f2e45&req=dScmEM13mIdaWvMW1HO4zcAegBYfPAJ9t4%2Fp0J%2BnwXw1ykPX59vB6%2Bv8yphi%0A3hFPj0MQLQC9nic2Kzg%3D%0A)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495653/e1161fc0764be656825b9022a670/57fc1b42-8b8d-4971-bbb2-e17863870bfc?expires=1773255600&signature=cf711ba3da3453d1c16e9ae9a820c8ed63b98cced44dfd4da9ad78a7c31f2e45&req=dScmEM13mIdaWvMW1HO4zcAegBYfPAJ9t4%2Fp0J%2BnwXw1ykPX59vB6%2Bv8yphi%0A3hFPj0MQLQC9nic2Kzg%3D%0A) **Pozn.:** pokud vyznačíte „podezřelý obchod“, vznikne vám povinnost nahlásit ho předepsaným postupem. V menu AML spisu se vám aktivuje dodatečná volba: ​ [![](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495656/27e7f4bd1981445314897cfc8ff5/0da800c6-9090-46fb-bdd8-85efce1bbf88?expires=1773255600&signature=f6c8cb7d611ed9061f0d5d1ac98f8546b247161d7e395c16343ec09c5be865b4&req=dScmEM13mIdaX%2FMW1HO4zZJCtovTBw956hBg9OgXlih1sWsj3mupLnuEdG9K%0AKS%2BsVqAYZtvIiOHPdY4%3D%0A)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495656/27e7f4bd1981445314897cfc8ff5/0da800c6-9090-46fb-bdd8-85efce1bbf88?expires=1773255600&signature=f6c8cb7d611ed9061f0d5d1ac98f8546b247161d7e395c16343ec09c5be865b4&req=dScmEM13mIdaX%2FMW1HO4zZJCtovTBw956hBg9OgXlih1sWsj3mupLnuEdG9K%0AKS%2BsVqAYZtvIiOHPdY4%3D%0A) Ve které provedete a zdokumentujete splnění těchto povinností. Doplňte vyjádření k vyhodnocení rizika (odůvodnění závěrů a jiné relevantní skutečnosti). [![](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495654/d1483c897ddbb30a0653befaa0ce/e0273c50-a014-475a-94be-6d6916fd7c02?expires=1773255600&signature=14577bf2c9192a3b965d53d7ce0482fa97e44ea8b8fd6ee5be287e7fdef1ba79&req=dScmEM13mIdaXfMW1HO4zWQ%2FNS0b4eMwT%2FPOgXNdY7UU%2BEzt%2FmOzY0wfaK2a%0AqczFu3o9E7g%2F1yAIWNs%3D%0A)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495654/d1483c897ddbb30a0653befaa0ce/e0273c50-a014-475a-94be-6d6916fd7c02?expires=1773255600&signature=14577bf2c9192a3b965d53d7ce0482fa97e44ea8b8fd6ee5be287e7fdef1ba79&req=dScmEM13mIdaXfMW1HO4zWQ%2FNS0b4eMwT%2FPOgXNdY7UU%2BEzt%2FmOzY0wfaK2a%0AqczFu3o9E7g%2F1yAIWNs%3D%0A) Na závěr potvrďte, kdo a kdy vyhodnocení rizika provedl, a vygenerujte Zprávu o vyhodnocení rizika: ​ [![](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495652/322ae7e94307eb53743fb1064d99/4d2e7319-bc67-4d66-b0a8-23875749b4e1?expires=1773255600&signature=1e4edb91f8edbabd21a408e243d8542735d14f2cdc71820c8768b1706496c5fc&req=dScmEM13mIdaW%2FMW1HO4zT%2BfAl1ve%2BVdxJyd1u8rqPMqF6btxhcV2b73nrea%0AEcDefGm2AQ%2FJI6qsh%2FQ%3D%0A)](https://downloads.intercomcdn.com/i/o/ty8lhvrn/1716495652/322ae7e94307eb53743fb1064d99/4d2e7319-bc67-4d66-b0a8-23875749b4e1?expires=1773255600&signature=1e4edb91f8edbabd21a408e243d8542735d14f2cdc71820c8768b1706496c5fc&req=dScmEM13mIdaW%2FMW1HO4zT%2BfAl1ve%2BVdxJyd1u8rqPMqF6btxhcV2b73nrea%0AEcDefGm2AQ%2FJI6qsh%2FQ%3D%0A)