AML spis Quick Guide

1.V Nastavení AML spisu zadejte potřebné údaje:

• Osoby odpovědné za AML šetření

• Strukturu složek v Dokumentech spisu

• Obchodní charakteristiky AML případů

2. Založte AML spis pro vybraného klienta.

3. Pokud je třeba, doplňte do spisu dalšího AML klienta, který je účastníkem případu AML šetření.

4. V Základních údajích AML spisu doplňte potřebné údaje (obchodní charakteristiky případu, zda se jedná o obchodní vztah nebo jednorázový obchod)

5. Postupujte jednotlivými fázemi AML šetření

6. Identifikace

• Pro klienty – právnické osoby – doplňte údaje o osobě/osobách jednajících za klienta

• Pro klienty – fyzické osoby – doplňte případné údaje o osobách zastupujících klienta

• Použijte a označte pro osoby některou z metod fyzické/vzdálené identifikace

• V rámci identifikace a ověření totožnosti osob zadejte k jednotlivým osobám dokumenty vniklé v procesu identifikace:

• Poučení

• Dotazník

• Čestné prohlášení

• Kopie průkazů totožnosti

• Nastavte si úkoly na kontrolu končících datumů platnosti dokladů

• Pověření a plné moci

• Vytvořte Záznam o identifikaci klienta

7. Prověření

• V sekci prověření ověřte v ESM a případně doplňte skutečné majitele klienta – PO. Při zjištění nesrovnalostí v ESM vyznačte tento stav a povahu nesrovnalosti.

• ověřte status všech zjištěných osob na sankční seznamy a PEP (podle toho co se je pro který subjekt vyžadováno) s využitím dostupných lustračních služeb a zaznamenejte výsledek

• Můžete využít komplexní prověření službou CRIBIS (vždy na úrovni klienta, prověření CRIBIS vyznačí výsledek prověření u všech relevantních subjektů).

• Vygenerujte Záznamy o prověření subjektů

8. Kontrola

Kontrolu proveďte, pokud jsou k ní zákonné důvody. Můžete využít informaci o zjištěném povinnosti a stupni kontroly nastavené v Základních informacích.

• Určete stupeň kontroly a zdůvodnění

• Zjistěte a zapište kontrolované údaje k typu obchodu a zdrojům financování

• Vygenerujte Záznam o provedení kontroly

Upozornění – na základě zjištění zvýšeného rizika v analýze rizik může dojít ke zpřísnění úrovně prováděné kontroly.

9. Analýza a vyhodnocení rizika

• Analýza rizika je za celý AML případ, a tedy za všechny klienty v AML spise.

• Vyhodnoťte všechny rizikové faktory a potvrďte, zda pro daný faktor je nebo není riziko.

• Doplňte případně poznámkou (pokud je ve spise více klientů, pak typicky kterého klienta se riziko týká)

• Vyhodnoťte rizikovost zemí původu klienta

• Vyhodnoťte celkovou úroveň rizika a zda se jedná o podezřelý obchod.

• Vygenerujte Zprávu o vyhodnocení rizika.

10. Závěr AML šetření

• Zformulujte závěr AML šetření.

Na základě předchozích závěrů šetření se mohou aktivovat dodatečné volby v menu:

11. Nesrovnalosti v ESM

• Zde provedete a zdokumentujete splnění povinností souvisejících se zjištěním nesrovnalostí v ESM u AML klienta

12. Podezřelý obchod

• Zde vygenerujete hlášení o podezřelém obchodu a zdokumentujete jeho odeslání cílové instituci

13. Průběžná kontrola obchodního vztahu

• Zde si můžete naplánovat průběžnou kontrolu (kontrola ale může být i mimo plán, např. na základě notifikace změny ve vlastnické struktuře klienta)

• Vytvoříte Záznam o provedení průběžné kontroly

Aktualizováno dne: 24/04/2026